كيفية بناء الثروة من خلال الاستثمار في سوق الأسهم

في هذه المقالة سنناقش كيفية بناء الثروة من خلال الاستثمار في سوق الأسهم.

فوائد الاستثمار في سوق الأسهم

للاستثمار في سوق الأسهم فوائد كثيرة، أهمها:

1. إمكانية كسب عوائد أعلى

السبب الرئيس وراء استثمار معظم الناس في الأسهم هو العائد المحتمل مقارنة بالبدائل مثل شهادات الإيداع المصرفية والذهب وسندات الخزانة. على سبيل المثال، كان متوسط عائد سوق الأوراق المالية حوالي 10٪ سنوياً منذ عام 1926. وقد عادت السندات الحكومية طويلة الأجل بنسبة 5٪ إلى 6٪ سنوياً خلال نفس الفترة.

2. القدرة على حماية ثروتك من التضخم

غالباً ما تفوق عوائد سوق الأسهم معدل التضخم بشكل كبير. على سبيل المثال، بلغ معدل التضخم على الأمد الطويل نحو 3.1٪ سنويا منذ عام 1913، ويُقارن ذلك بعائد سنوي من رقمين من الأسهم. كانت الأسهم طريقة جيدة للتحوط ضد التضخم.

3. القدرة على كسب دخل سلبي منتظم

تدفع العديد من الشركات أرباحاً، أو جزءاً من أرباحها، للمستثمرين في الأسهم. حيث تقوم الغالبية بدفع أرباح ربع سنوية، على الرغم من أن بعض الشركات تدفع أرباحاً شهرية منتظمة، تساعد في زيادة دخل المستمر بشكل مطرد.

4. السيولة

تتمتع الأسهم بخاصية التسييل، حيث يتم تداول معظم الأسهم علنا في بورصة رئيسية، مما يجعل من السهل شرائها وبيعها. كما أنه يجعل الأسهم استثماراً أكثر سيولة مقارنة بالخيارات الأخرى مثل الاستثمارات العقارية التي لا يمكنك بيعها بسرعة.

5. التنويع

يمكنك بسهولة بناء محفظة متنوعة عبر العديد من الصناعات المختلفة من خلال الأسهم. هذا يساعدك على تنويع محفظتك الاستثمارية الإجمالية، والتي يمكن أن تشمل أيضاً العقارات والسندات والعملات المشفرة، مما يقلل من ملف المخاطر الإجمالي الخاص بك مع تحسين العوائد.

6. القدرة على الاستثمار في الأسهم بمبالغ صغيرة

يمكن للمستثمرين البدء في شراء الأسهم بأي مبلغ كان تبعاً للعروض المتوفرة، هذا يضمن إمكانية تشغيل أموالك وحصد عائدات جيدة من خلال حتى لو كنت تظن أنها مبالغ قليلة.

خطوات بناء الثروة من خلال الاستثمار في الأسهم

إن الاستثمار في الأسهم يمكنك بناء ثروة مالية مع مرور الوقت، ويمكنك تحقيق ذلك من خلال:

1. تحديد نهج الاستثمار الخاص بك

إنّ أول الأشياء التي يجب مراعاتها هو كيفية البدء في الاستثمار في الأسهم بالطريقة الصحيحة لك، حيث ستجد مجموعة من الخيارات يمكنك المفاضلة بينها، وهي:

1.1. الأسهم الفردية

يمكنك الاستثمار في الأسهم الفردية إذا، وفقط إذا، كان لديك الوقت والرغبة في إجراء بحث شامل وتقييم الأسهم على أساس مستمر. إذا كانت هذه هي الحالة، فنحن نشجعك تماماً على القيام بذلك. من الممكن تماماً للمستثمر الذكي والصبور التغلب على السوق بمرور الوقت. من ناحية أخرى، إذا كانت أشياء مثل تقارير الأرباح الفصلية والحسابات الرياضية المعتدلة لا تبدو جذّابة، فلا حَرج على الإطلاق في اتباع نهج أكثر سلبية.

2.1. صناديق المؤشرات

بالإضافة إلى شراء الأسهم الفردية، يمكنك اختيار الاستثمار في صناديق المؤشرات، عادةً ما يكون لصناديق المؤشرات تكاليف أقل بكثير ومضمونة فعلياً لمطابقة الأداء طويل الأجل لمؤشراتها الأساسية. على فترات طويلة، أنتج مؤشر S&P 500 عوائد سنوية إجمالية تبلغ حوالي 10%، ويمكن أن يؤدي مثل هذا الأداء إلى بناء ثروة كبيرة بمرور الوقت.

3.1. المستشارون الآليون

هناك خَيار آخر زادت شعبيته في السنوات الأخيرة وهو المستشار الآلي. وهو شركة وساطة تستثمر أموالك بشكل أساسي نيابة عنك في محفظة من صناديق المؤشرات المناسبة لعمرك وتحمل المخاطر وأهدافك الاستثمارية. لا يقوم المستشار الآلي باختيار استثماراتك فحسب، بل سيقوم أيضاً بتحسين كفاءتك الضريبية وإجراء التغييرات بمرور الوقت تلقائياً.

2. تحديد المبلغ الذي ستستثمره في الأسهم

من المهم أن تعرف أن هناك أموال لا يجب استثمارها في الأسهم. إن سوق الأوراق المالية ليس مكاناً للمال الذي قد تحتاجه خلال السنوات الخمس المقبلة، ضع هذا نصب عينيك.

يتمتع سوق الأسهم بخاصية عدم الثبات والتذبذب هذا يجعلك أن تعرف مسبقاً أن الأموال التي ستضعها فيه عليك أن تنساها لفترة طويلة قبل أن تحقق الربح الذي تريده. إليك ما لا يجب أن تستثمره:

• صندوق الطوارئ الخاص بك.
• المال الذي ستحتاجه لسداد مدفوعات التعليم القليلة التالية لطفلك.
• صندوق عطلة العام المقبل.
• الأموال التي تنفقها على دفعة أولى، حتى لو لم تكن مستعداً للشراء لبضع سنوات.

شاهد بالفيديو: 10 قواعد عليك اتّباعها قبل الاستثمار في الأسهم

3. اختيار الأسهم الخاصة بك

هناك عدة أُسس في كيفية اختيارك للأسهم، إليك بعضها:

• تنويع محفظتك.
• استثمر فقط في الشركات التي تفهمها.
• تجنب الأسهم عالية التقلب حتى تتعطل الاستثمار.
• تجنب دائماً الأسهم الصغيرة.
• تعرف على المقاييس والمفاهيم الأساسية لتقييم الأسهم.

4. مواصلة الاستثمار

إليك أحد أكبر أسرار الاستثمار، من أوراكل أوماها نفسه، ومن وارن بافيت. لا تحتاج إلى القيام بأشياء غير عادية للحصول على نتائج غير عادية. الطريقة الأكثر ضماناً لكسب المال في سوق الأوراق المالية هي شراء أسهم الشركات الكبرى بأسعار معقولة والاحتفاظ بالأسهم. إذا قمت بذلك، ستواجه بعض التقلبات، ولكن بمرور الوقت، ستستمتع بعوائد استثمارية ممتازة.

تحليل الشركات واختيار الأسهم المناسبة

يُعد البحث عن الأسهم المحتملة واختيارها خطوة حاسمة في عملية انتقاء الأسهم. يتضمن جمع معلومات حول الصحة المالية للشركة، والمنتجات، والخدمات، وفريق الإدارة، واتجاهات الصناعة، والمشهد التنافسي.

إجراء أبحاث الشركة لاختيار الأسهم

إجراء أبحاث الشركة هو أساس اختيار الأسهم الناجح. ابدأ بتحليل البيانات المالية للشركة، مثل بيان الدخل والميزانية العمومية وبيان التدفق النقدي. توفر هذه المستندات لمحة عن الصحة المالية للشركة وأدائها. بالإضافة إلى ذلك، راجع التقارير السنوية للشركة ومكالمات الأرباح الفصلية للحصول على رؤى حول عملياتها وتوقعاتها المستقبلية.

فحص أسهم النمو

يتضمن فحص أسهم النمو تحديد الشركات ذات إمكانات النمو العالية. استخدم أدوات فحص الأسهم لتصفية الشركات بناء على معايير محددة مثل نمو الإيرادات، ونمو ربحية السهم (EPS)، ونسبة السعر إلى الأرباح (P/E).

كيفية اتخاذ قرارات استثمارية ناجحة

يتضمن اتخاذ قرارات استثمارية ناجحة استخدام المعلومات التي تم جمعها أثناء عملية البحث لتقييم سعر سهم الشركة وتحديد ما إذا كانت فرصة استثمارية جيدة. حيث يمكننا ذلك بالانتباه إلى ما يلي:

1. تجنب الأخطاء الشائعة في انتقاء الأسهم

يُعد تجنب الأخطاء الشائعة في انتقاء الأسهم أمراً بالغ الأهمية لتحقيق النجاح في سوق الأسهم. فيما يلي بعض المزالق التي يجب الانتباه إليها:

1.1. الاستثمار دون بحث شامل

قم دائماً بإجراء بحث شامل قبل الاستثمار في شركة ما، وافهم صحتها المالية وموقعها التنافسي وآفاق نموها.

2.1. الفشل في التنويع

التنويع هو مفتاح إدارة المخاطر. قم بتوزيع استثماراتك عبر مختلف القطاعات وأنواع الأصول، بما في ذلك الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

3.1. الإفراط في الاستثمار في سهم واحد

تجنب وضع الكثير من المال في سهم واحد. هذا يمكن أن يعرّضك لمخاطر كبيرة إذا كان أداء السهم ضعيفاً.

4.1. إهمال المراقبة المنتظمة للمحفظة

قم بمراجعة وتعديل محفظتك بانتظام للتأكد من توافقها مع استراتيجيتك وأهدافك الاستثمارية.

5.1. اتخاذ القرارات العاطفية

ابقَ عقلانياً وتجنب اتخاذ قرارات الاستثمار بناءً على العواطف. التزم بخطة البحث والاستثمار الخاصة بك.

من خلال تجنُّب هذه الأخطاء الشائعة، يمكنك زيادة فرصك في النجاح في سوق الأسهم وتحقيق أهدافك الاستثمارية.

2. الاطلاع دائم بأسعار الأسهم الدقيقة والأخبار المالية

وذلك عبر القنوات التالية:

1.2. مواقع الشركة

تحقق من أقسام علاقات المستثمرين للحصول على أحدث تقارير الأرباح والبيانات الصحفية والتحديثات المالية.

2.2. منصات سوق الأسهم

توفر مواقع مثل Yahoo Finance وGoogle Finance وBloomberg تحديثات ونسب مالية في الوقت الفعلي.

3.2. حسابات الوساطة

توفر معظم حسابات الاستثمار بيانات شاملة للأسهم وأدوات تتبع الأداء.

4.2. منافذ الأخبار

اشترك للحصول على تنبيهات من MarketWatch أو CNBC لأخبار سوق الأسهم العاجلة.

شاهد بالفيديو: إذا أردت أن تصبح ثرياً...(7 نصائح من روبرت كيوساكي)

نصائح وتوجيهات لبناء الثروة من خلال الاستثمار في الأسهم

يمكن أن يكون بناء الثروة من خلال الاستثمار في الأسهم مشروعاً مجزياً ومربحاً. ومع ذلك، يمكن أن يكون أيضاً مربكاً ومخيفاً للمبتدئين. من خلال النصائح والإرشادات الصحيحة، يمكن لأي شخص بدء رحلته الاستثمارية في سوق الأوراق المالية والعمل على تحقيق النجاح المالي.

في ما يلي بعض النصائح والإرشادات لمساعدتك في بناء الثروة من خلال الاستثمار في الأسهم:

1. ثقف نفسك

قبل الغوص في عالم الاستثمار في سوق الأوراق المالية، من الضروري تثقيف نفسك حول كيفية عمل سوق الأوراق المالية وخيارات الاستثمار المختلفة واستراتيجيات الاستثمار الناجح. هناك العديد من الموارد المتاحة عبر الإنترنت، بما في ذلك الكتب والدورات والمواقع الإلكترونية، والتي يمكن أن تساعدك على اكتساب فهم أفضل لسوق الأوراق المالية.

2. ضع أهدافاً استثمارية واضحة

قبل القيام بأي استثمارات، من المهم تحديد أهداف استثمارية واضحة. حدد ما تريد تحقيقه من خلال الاستثمار في الأسهم، سواء كان ذلك الادخار للتقاعد أو لغايات معينة، أو توليد دخل سلبي. سيساعدك وجود أهداف واضحة على الاستمرار في التركيز واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

3. تنويع محفظتك

التنويع هو المفتاح للحد من المخاطر وتعظيم العوائد في سوق الأسهم. بدلاً من استثمار كل أموالك في سهم واحد، فكر في بناء محفظة متنوعة تتضمن مزيجاً من الأسهم من مختلف الصناعات والقطاعات. بهذه الطريقة، إذا كان أداء أحد الأسهم ضعيفاً، فستكون محفظتك الإجمالية أقل تأثراً.

4. ابدأ بخطوات صغيرة وقم بالبناء بمرور الوقت

ليس من الضروري استثمار مبلغ كبير من المال لبدء بناء الثروة في سوق الأسهم. ابدأ باستثمار مبلغ صغير من المال في عدد قليل من الأسهم المدروسة جيداً وقم بزيادة استثماراتك تدريجياً بمرور الوقت. بهذه الطريقة، يمكنك التعلم من أخطائك وتنمية محفظتك بشكل مطرد.

5. قم بأبحاثك

قبل الاستثمار في أي سهم، من المهم إجراء بحث شامل عن الشركة وصحتها المالية وفريق الإدارة وآفاق النمو. ابحث عن الشركات ذات الأسس القوية والميزة التنافسية وسجل حافل من النمو المستمر. تجنب الاستثمار في الأسهم بناء على النصائح أو الشائعات فقط.

6. ابق على اطلاع

ابقَ على اطلاع بآخر الأخبار والتطورات في سوق الأسهم. انتبه إلى المؤشرات الاقتصادية وتقارير أرباح الشركة واتجاهات السوق التي يمكن أن تؤثر على استثماراتك. ابقَ على اطّلاع وكن مستعداً لتعديل استراتيجيتك الاستثمارية حسب الحاجة.

7. اطلب المشورة المهنية

إذا لم تكن متأكداً من كيفية بدء الاستثمار في الأسهم أو إذا كنت بحاجة إلى إرشادات حول بناء محفظتك الاستثمارية، ففكر في طلب المشورة من مستشار مالي أو متخصص في الاستثمار. يمكنهم تقديم توصيات مخصصة بناءً على أهدافك المالية وتحمل المخاطر.

الأسئلة الشائعة

1. كيف أختار أفضل الأسهم لمحفظتي؟

يتضمن اختيار الأسهم تحليل المقاييس الرئيسية مثل نسبة السعر إلى العائد وربحية السهم وعائد الأرباح. من المهم تقييم كل من أداء الشركة وتحملك للمخاطر الشخصية قبل اتخاذ أي قرارات.

2. هل يجب أن أستثمر في أسهم النمو أم أسهم الأرباح؟

هذا يعتمد على أهدافك الاستثمارية. تميل أسهم النمو إلى تقديم ارتفاع أكبر في الأسعار ولكنها قد لا تدفع أرباحاً، بينما توفر أسهم توزيعات الأرباح دخلاً ثابتاً ويمكن أن تكون أفضل للمستثمرين المحافظين.

3. كم مرة يجب أن أتحقق من أسعار الأسهم؟

في حين أنّه من المفيد البقاء على اطلاع، لا تحتاج إلى التحقق من أسعار الأسهم يومياً إلا إذا كنت متداولاً نشطاً. بالنسبة للمستثمرين على الأمد الطويل، يجب أن تكون المراجعة الفصلية لمحفظتك كافية.

4. ما هي أهمية التنويع في المحفظة الاستثمارية؟

يساعد التنويع على تقليل المخاطر من خلال توزيع استثماراتك عبر قطاعات وأنواع أصول مختلفة مثل صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة والأسهم الفردية. هذا يقلل من الخسائر أثناء تقلبات السوق.

في الختام

يتطلب بناء الثروة من خلال الاستثمار في الأسهم الصبر والانضباط والفهم القوي لسوق الأسهم. باتباع النصائح والإرشادات والخطوات والاستراتيجيات اللازمة، يمكنك بدء رحلتك الاستثمارية بثقة والعمل على تحقيق أهدافك المالية.

تذكر أنّ الاستثمار في الأسهم ينطوي على مخاطر، لذلك قم دائماً بالعناية الواجبة قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.