كيفية الاستثمار في سوق الأسهم؟

نريد جميعًا أن نكون الشخص التالي الذي يفوز بربح كبير من خلال تداول الأسهم المحظوظة، ولكن لسوء الحظ، هذا ليس في الحسبان بالنسبة لمعظم المتداولين، في الواقع، يتطلب الأمر الكثير من المعرفة والبحث والانضباط والصبر لتصبح متداول أسهم مربحًا.

يقول "راندي فريدريك" الخبير المالي الذي شغل سابقًا منصب نائب رئيس التداول والمشتقات المالية في تشارلز شواب: أن الاستثمار لا يتعلق بالثراء السريع ولكنه يتعلق بالثراء ببطء، هذه كلمات حكيمة يجب أن تعيش بها إذا كنت جديدًا في سوق الأسهم وتتساءل عما إذا كان التداول مناسبًا لك.

تداول الأسهم عمل صعب، ولكن يمكن أن يكون أيضًا مثير ومربح، لكنه ليس سهلاً، فيما يلي بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار:

يتطلب التداول الناجح الوقت والالتزام، إذا كنت قد بدأت تداول الاسهم فمن المفضل أن تتجنب التداول اليومى وتفكر فى استراتيجيات تداول الأسهم طويلة الآجل، يقول فريدريك: "أن التداول اليومى فى الواقع من أسوأ الخيارات للمبتدئين"، فى الواقع، لكل شخص يكسب الملايين من تجارة محظوظة، هناك الآلاف من الآخرين الذين خسروا أموالهم وهم يحاولون نفس التكتيك.

ولكن إذا كنت مهتمًا بإثارة الشراء والبيع على المدى القصير والأرباح المحتملة التي يمكن أن تأتي معها، فإليك أساسيات تداول الأسهم والخطوات التي ستساعدك على البدء.

ما هو تداول الأسهم؟

يتضمن تداول الأسهم شراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترة قصيرة من الزمن من أجل تحقيق ربح سريع وكبير، يهدف المتداولون إلى الاستفادة من تقلبات الأسعار قصيرة الأجل في السوق.

تتضمن تجارة الأسهم شراء وبيع أسهم الشركات في محاولة لتحقيق الربح، وقد يتراوح هذا من إجراء الصفقات هنا وهناك إلى إجراء عدة صفقات يوميًا، اعتمادًا على أهداف الفرد والتزامه بالوقت.

كيف يعمل سوق الأوراق المالية؟

تستند أسعار الأسهم إلى توقعات الربحية المستقبلية، حيث تكون قيمة أي سهم فردي دالة على العرض والطلب، وبشكل أكثر تحديدًا، فإن سعر أي سهم واحد هو نتيجة للعرض والطلب على حقوق الملكية في شركة معينة.

تعتمد سوق الأوراق المالية ككل إلى حدٍّ كبير على المشاعر، يتم إنشاء السوق من قبل عدد كبير من المستثمرين الأفراد والمؤسسات، الذين يستجيبون لعوامل مختلفة (مثل أحدث التطورات الإخبارية) ثم يشترون ويبيعون الأسهم استجابة لذلك.

من المهم أن نتذكر أن سوق الأوراق المالية يمكن أن تكون متقلبة للغاية وتتحول بسرعة وتشهد تقلبات حادة في الأسعار.

ما هي الأنواع المختلفة لتداول الأسهم؟

هناك العديد من الطرق المختلفة لتداول الأسهم، ولكن الأساليب الرئيسية تشمل التداول اليومي، والتداول المتأرجح، والتداول بالمواقف، والمضاربة.

استراتيجيات تداول الأسهم الأساسية:

1 .التحليل الفني:

يتضمن التحليل الفني دراسة تاريخ سعر وحجم الأوراق المالية في محاولة للحصول على فهم أفضل لما ستفعله بعد ذلك وتحديد أفضل الأوقات للدخول والخروج من المركز، من خلال دراسة تاريخ سعر الأوراق المالية يمكنك تحديد الاتجاهات في تحركاتها.

2 .التحليل الأساسي:

يتضمن التحليل الأساسي تقييم أساسيات الشركة، على سبيل المثال إيراداتها وأرباحها، للحصول على فهم أفضل لما إذا كانت مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية أو أعلى من قيمتها الحقيقية أو بسعر عادل.

بينما يُنظر إلى أسلوبي التحليل فى كثير من الأوقات على أنهما نهجان متعارضان، فمن المنطقي ماليًا الجمع بين التحليلين لمنحك فهمًا واسعًا للأسواق لمساعدتك علي قياس اتجاه استثمارك بشكل أفضل.

وبشكل أكثر تحديدًا، يمكنك استخدام التحليل الأساسي للعثور على الأسهم التي يتم التقليل من قيمتها مقارنة بقطاعها أو السوق الأوسع ثم الاستفادة من التحليل الفني لتحديد أفضل وقت لشراء أسهم هذا السهم.

3 .التداول على الزخم:

يسعى المتداولون على الزخم إلى الاستفادة من اتجاهات أسعار الأسهم أو غيرها من الأوراق المالية، إذا كان سهم من الأسهم يتجه نحو الارتفاع، فإنه غالبًا ما يستمر في التحرك في هذا الاتجاه، بمجرد أن يتلاشى الزخم، فقد حان الوقت للبيع.

العكس صحيح أيضًا، مما يعني أنه إذا كان سهم من الأسهم ينخفض ​​في القيمة، فإنه سيستمر في التحرك في كثير من الأحيان في هذا الاتجاه، ويشهد اتجاهًا هبوطيًا.

4 .متابعة الاتجاه:

تتمثل إحدى الاستراتيجيات الجيدة المتعلقة بالأسهم في متابعة الاتجاهات، إذا تمكنت من تحديد سهم من الأسهم في اتجاه صعودي واضح، فيمكنك شراء هذه الأسهم والاستفادة من حركة السعر الصاعدة.

إذا كان السهم يصل باستمرار إلى أدنى مستوياته، فإنه في اتجاه صعودي واضح فقد يكون الوقت مناسبًا للشراء.

هناك اعتبار آخر وهو أن الاتجاهات لا تدوم إلى الأبد، إذا شهد السهم اتجاهًا هبوطيًا، فقد ينتهي هذا الاتجاه، وقد يؤدي ذلك إلى دخول السهم في اتجاه تصاعدي، وقد يكون هذا وقتًا جيدًا للشراء.

ما هي أفضل الاستراتيجيات لتداول الأسهم؟

تتضمن بعض الاستراتيجيات الأكثر إفادة للمشاركة في تداول الأسهم التحليل الفني والتحليل الأساسي، ورغم أن هذه قد تبدو وكأنها نهجان متعارضان، إلا أنه يمكن استخدامهما معًا، حيث يمكن استخدام التحليل الأساسي لتحديد الأسهم المباعة بأقل من قيمتها الحقيقية، ويمكن أن يساعدك التحليل الفني في تحديد أفضل وقت للدخول في صفقة.

أدوات ومنصات لتداول الأسهم:

1. اختيار شركة وساطة:

عند اختيار أفضل شركة وساطة لك، تحتاج إلى قضاء دقيقة لتقييم احتياجاتك، إذا كنت قد بدأت للتو، فقد تكون المواد التعليمية والتدريب مفيدة للغاية، ومع ذلك، إذا كنت أكثر خبرة، فقد تكون شركة الوساطة التي تقدم إمكانيات رسم بياني متقدمة أكثر إثارة للاهتمام.

2. برامج وتطبيقات التداول:

والتي تتمثل في بيانات السوق والأخبار في الوقت الفعلي، يمكن أن تحدث بيانات السوق في الوقت الفعلي فرقًا بين إجراء صفقات مستنيرة أو لا، لحسن الحظ، هناك العديد من المصادر المجانية لهذه المعلومات التي يمكنك استخدامها لبناء استراتيجيتك وتنفيذ الصفقات.

يمكنك الحصول على بيانات السوق المجانية في الوقت الفعلي من ناسداك وبورصة نيويورك، على سبيل المثال: يمكن أن تكون المواقع الإلكترونية التي تركز على التمويل أيضًا مصدرًا جيدًا لهذه المعلومات.

3. إدارة المخاطر في تداول الأسهم:

هناك العديد من التقنيات المختلفة التي يمكنك اتباعها لإدارة المخاطر المرتبطة بالتداول، إحدى الاستراتيجيات الأكثر أساسية (ومفيدة) هي التنويع، فلا تضع كل بيضك في سلة واحدة، كما يقول المثل.

في هذه الحالة، هذا يعني عدم وضع كل أموالك وراء صفقة كبيرة واحدة، يستخدم بعض المتداولين ما يشار إليه باسم صفقة 1%، مما يعني أنه لا ينبغي لك وضع أكثر من 1% من رأس المال الذي خصصته لهذا الغرض في أي صفقة معينة.

نهج آخر يمكنك استخدامه هو الاستفادة من خيارات البيع وهو عقود المشتقات التي تمنحك القدرة على بيع أصل أساسي بسعر محدد مسبقًا في إطار زمني محدد، إذا اشتريت أسهمًا في سهم معين، بالإضافة إلى بعض خيارات البيع على هذا السهم، فيمكنك بيع خيارات البيع إذا انخفضت قيمة السهم، مما سيسمح لك باستعادة بعض الأموال التي خسرتها عندما انخفض سعر السهم.

من المهم صياغة خطة قبل الدخول في صفقة، يجب أن يكون لديك فكرة عن متى ستخرج من موقعك قبل أن تدخله. من المهم أيضًا صياغة خطة قبل الدخول في صفقة، يجب أن يكون لديك فكرة عن موعد الخروج من موقفك قبل الدخول فيه.

4. تحديد أوامر وقف الخسارة:

هناك طريقة أخرى لإدارة المخاطر وهي استخدام أوامر وقف الخسارة، والتي تنفيذ الصفقات تلقائيًا (للشراء أو البيع على الأصول) عندما ينخفض ​​هذا الأصل إلى سعر معين، إذا وضعت أحد هذه الأوامر على سهم من الأسهم على سبيل المثال، فيمكنك استخدامه لإدارة مخاطر الهبوط ومخاطر انخفاض قيمة رأس المال الذي استثمرته في صفقة.

5. إدارة الرافعة المالية:

تتضمن الرافعة المالية اقتراض المال، وعندما يتعلق الأمر بالأسهم، فهذا يعني التداول بالهامش، يتضمن التداول بالهامش الحصول على قرض من وسيط والذي سيستخدم رأس مالك كضمان.

الرافعة المالية هي شيء يمكنك استخدامه لتعزيز مكاسبك، لأنه يمكنك الحصول على المزيد بأقل، ومن ناحية أخرى، يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية أيضًا إلى تكثيف خسائرك.

خطوات البدء في تداول الأسهم:

هناك الكثير من المعلومات المتاحة، ولكن إذا كنت تريد معرفة كيفية البدء في تداول الأسهم، فهناك بعض الإجراءات البسيطة والملموسة التي يمكنك اتخاذها.

1. فتح حساب تداول:

ستحتاج إلى وسيط لإجراء الصفقات، لذا سترغب في العثور على وسيط تحبه وتثق به، لحسن الحظ، هناك العديد من الخيارات المختلفة المتاحة.

عندما تقرر اختيار وسيط، اختر وسيطًا يتمتع بالأدوات والميزات والواجهة التي تكمل أسلوب التداول ومعرفتك بشكل أفضل، ومن الأشياء الأخرى التي يجب مراعاتها هياكل الرسوم وإمكانية الوصول أثناء التنقل وأدوات تحليل الأسهم والموارد التعليمية، في النهاية، سيرغب المتداولون المبتدئون في شركة تقدم مجموعة واسعة من الخدمات وستكون موجودة عندما تصبح الأوقات صعبة.

2. وضع خطة تداول:

من المهم التخطيط لعملك والعمل وفقًا لخطتك، عندما يتعلق الأمر بإنشاء خطة رسمية لتداول الأسهم، فإن أحد الأماكن الجيدة للبدء هو التفكير في أهدافك، ما هو هدفك من المشاركة في هذا النشاط؟

هل تبحث عن توليد بعض الدخل الإضافي؟ هناك اعتبار رئيسي آخر وهو مقدار الوقت الذي تريد استثماره في تداول الأسهم، هل تريد التداول بدوام كامل واستخدامه لدفع فواتيرك أو التعامل معه كوظيفة بدوام جزئي؟

وهناك اعتبار رئيسي آخر وهو مقدار المخاطرة التي أنت على استعداد لتحملها، وقد يكون لهذا تأثير كبير على نوع الأسهم التي تبيعها، حيث تعتبر أسهم بعض الشركات أكثر خطورة من غيرها. بعد ذلك، يجب عليك تحديد استراتيجيات التداول الشخصية وتقنيات إدارة المخاطر التي تريد استخدامها.

3. التدرب على التداول التجريبي:

بمجرد تطوير خطة التداول الخاصة بك، يمكنك اختبارها من خلال القيام ببعض التداول التجريبي، وهو النهج الذي يمكنك استخدامه قبل تعريض رأس مالك للخطر، من خلال التداول التجريبي يمكنك تجربة استراتيجيات التداول الخاصة بك لمعرفة العائدات (والخسائر) التي ستنتجها.

يمكنك الاستفادة من التداول التجريبي لبضعة أشهر، على سبيل المثال، قبل التحول إلى تنفيذ الصفقات بأموال حقيقية.

الأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها في تداول الأسهم:

1. الإفراط في التداول:

يشير الإفراط في التداول إلى التداول المفرط، وهو نشاط يمكن أن يقع فيه المستثمر الجديد إذا سمح لعواطفه بالسيطرة عليه، يشارك بعض المستثمرين في ما يسمى بالتداول الانتقامي، والذي يتضمن إجراء العديد من الصفقات (أو الصفقات الكبيرة) من أجل تعويض الخسائر، يمكن أن يخرج هذا النوع من النهج عن السيطرة بسرعة، مما يتسبب في تعرض المتداول لخسائر حادة وربما تراكم مبلغ كبير من رسوم التداول.

تتمثل إحدى الطرق الجيدة لإدارة مخاطر الإفراط في التداول في أن تكون مدركًا لذاتك ببساطة، إذا بدأت في أن تصبح عاطفيًا، أو تتداول للتعويض عن الخسائر الأخيرة، فيجب أن يخلق ذلك علامة حمراء في ذهنك.

تتمثل إحدى الطرق الجيدة لمكافحة هذا الاحتمال في إنشاء خطة صارمة لإدارة المخاطر واتباعها، وتحديدًا تلك التي تضع حدودًا لحجم المواقف التي تتخذها أثناء التداول.

2 . ترك العواطف تقود القرارات:

يتفق الخبراء على أن أحد أسوأ الأشياء التي يمكنك القيام بها هو السماح لعواطفك أو تحيزك بالتأثير على قرارات الاستثمار الخاصة بك، التداول العاطفي المفرط هو أحد أكثر الطرق شيوعًا التي يلحق بها المستثمرون الضرر بعائداتهم.

من الأهمية بمكان تطوير خطة تداول والالتزام بها بدلاً من السماح لعواطفك بالسيطرة عليك، إذا سمحت للعاطفة بالسيطرة عليك، فقد تصبح بسهولة عرضة لمشاكل مثل النشوة غير العقلانية (وجود توقعات عالية للغاية لفئة أصول معينة) أو بدلاً من ذلك، الوقوع في هستيريا جماعية. يمكن أن تكون الأسهم الفردية، وكذلك سوق الأسهم الأوسع، مفرطة البيع أو أقل من قيمتها الحقيقية لفترات طويلة من الزمن.